可以看出，上述4份文件中，130号文是针对反洗钱工作的总指导原则，其他三个文件属于细则。4份文件总的监管基调是一致的，就是要求机构强化客户及其受益人的身份识别管理，这正是开展反洗钱工作的核心。

目前，天河警方已经调取上述涉案平台相关数据，正全力开展平台涉案数据分析、资金流向等侦办工作，将适时向社会公众通报案件进展。警方同时提醒受害市民群众通过合理合法途径反映情况和诉求，不得组织参与各类妨害社会管理秩序、危害公共安全的违法犯罪活动。

120号文表示，上述四类特定非金融机构应当遵守法律法规等规章制度，开展反洗钱和反恐怖融资工作。如有对特定非金融机构开展反洗钱和反恐怖融资工作更为具体或者严格的规范性文件，特定非金融机构应从其规定；如没有更为具体或者严格规定的，特定非金融机构应参照适用金融机构的反洗钱和反恐怖融资规定执行。对于未按照有关规定开展反洗钱和反恐怖融资工作的特定非金融机构，央行及其分支机构或特定非金融机构的行业主管部门应依法对其采取监管措施或实施行政处罚。

比如第三方支付机构的“免费服务”会越来越少。

银行高管再现离职潮 他们去哪了

外汇储备五连升，主要原因是什么？外汇储备来源结构发生了哪些变化？未来外汇储备规模走势如何？需要注意哪些风险？

我学炒股网宋磊视频中国证券报记者了解到，下一步，在强化投资管理方面，将严格执行投资项目负面清单管理，对于特别监管类投资项目要履行相应审批程序；高负债企业将不得实施非主业投资，不得实施推高资产负债率的境内外投资，高负债特别监管企业重大投资项目要履行专门审批程序。经营亏损、经营活动现金流为负的高负债子企业不得对外提供担保，不得开展投机性金融衍生品等高风险业务。同时，将严控带息负债比率增长，进一步完善对困难企业债券发行比例管控机制，切实维护和巩固资金链安全。加强债券发行管理和动态监测，做好债券结构、期限、币种的匹配，防止短贷长投。经营亏损、经营活动现金净流量为负的企业要严格控制债券发行规模，对即将到期债券要提前做好资金接续安排。

针对这种情况，不少地方政府和银行已开始着手打通“信息孤岛”。江苏常州银监分局局长陈惠莲告诉记者，去年常州市政府主导创新推出了地方企业征信服务平台、常州市金融服务平台、创新创优服务平台，着力解决融资供需调节和企业征信不对称问题。